Descubra 3 Maneiras de como investir em empresas privadas, explorando diferentes métodos e entendendo os riscos. Leia para maximizar suas chances de sucesso.
Investir em empresas privadas, ou no mercado de “private equity”, pode ser uma excelente forma de diversificar seu portfólio e potencialmente obter retornos elevados. Este mercado é composto por empresas que ainda não estão listadas em bolsas de valores, mas que oferecem oportunidades significativas de investimento. Neste artigo, vamos explorar três formas principais de se expor a esse mercado: via bolsa de valores, crowdfunding e fundos de private equity.
A Importância do Private Equity
O mercado de private equity é interessante porque muitas vezes, os maiores ganhos vêm antes das empresas se tornarem públicas. Enquanto muitos investidores celebram o IPO de uma empresa, os investidores-anjo que entraram cedo já colheram retornos substanciais. Tomemos como exemplo o Nubank: enquanto muitos comemoraram a possibilidade de comprar ações no IPO, aqueles que investiram cedo já haviam multiplicado seu investimento diversas vezes .
Princípios do Hard Mix
Howard Marks, um renomado gestor de patrimônio, defende que investidores devem buscar mercados ineficientes para obter retornos superiores. Marks gosta de comprar dívidas de empresas em dificuldades, aproveitando-se de mercados onde poucos estão dispostos a investir. Ele explica que, em mercados eficientes como a bolsa de valores americana, há muitos participantes e informações abundantes, o que torna difícil encontrar barganhas.
Marks utiliza a fórmula de performance y=α+(β×x)y = \alpha + (\beta \times x)y=α+(β×x), onde α\alphaα representa a habilidade do investidor, β\betaβ a sensibilidade dos ativos ao mercado, e xxx o desempenho do mercado. Em mercados eficientes, a habilidade (α\alphaα) tem pouco impacto, mas em mercados ineficientes, a habilidade do investidor pode fazer uma grande diferença .
Formas de Investimento em Empresas Privadas
1. Investimento via Bolsa de Valores
Investir em private equity através da bolsa de valores pode ser uma forma acessível e conveniente. Embora as empresas privadas não estejam listadas diretamente na bolsa, existem fundos e empresas que investem nelas. Aqui estão dois exemplos de empresas negociadas no Brasil:
- GP Investimentos (G2DI33): Investe em empresas menores, esperando que cresçam agressivamente.
- G2D Investimentos (G2DI33): Similar à GP Investimentos, focada em startups promissoras.
Essas empresas aportam recursos em startups com grande potencial de crescimento. Esse método permite que investidores tenham exposição ao crescimento dessas startups sem sair do mercado acionário tradicional.
2. Crowdfunding
Outra maneira de investir em startups é através do crowdfunding, onde você pode fazer pequenas contribuições financeiras para apoiar novas empresas. Isso é como um “mini IPO” para startups, que buscam financiamento através de plataformas de crowdfunding. Aqui estão algumas plataformas de crowdfunding conhecidas:
Estas plataformas fazem uma seleção rigorosa das startups e oferecem a oportunidade de investir com tickets mais baixos. Por exemplo, com R$ 5.000, você pode investir em uma startup e participar do processo de valorização com risco reduzido. É uma excelente forma de entrar no mundo das startups sem a necessidade de grandes aportes financeiros .
3. Fundos de Private Equity
Investir através de fundos de private equity é outra forma eficaz de se expor a esse mercado. A Bossa Nova Investimentos, por exemplo, oferece duas formas de investimento:
- CCB (Cédula de Crédito Bancário): Um título de crédito que promete uma rentabilidade fixa, mesmo que o investimento não vá bem.
- Fundos de Investimento: A Bossa Nova seleciona diversas startups e você participa da valorização e corre o risco de maneira limitada.
A Bossa Nova Investimentos já possui mais de 750 investimentos no Brasil, sendo um dos maiores fundos de private equity do país . Investir através de seus fundos permite que você se beneficie da experiência e expertise de profissionais que conhecem bem o mercado de startups.
Vantagens e Riscos
Vantagens
- Potencial de Altos Retornos: Investir cedo em startups pode resultar em retornos significativos se a empresa for bem-sucedida.
- Diversificação: Adicionar investimentos em empresas privadas pode diversificar seu portfólio, reduzindo o risco global.
- Acesso a Inovações: Investidores têm a oportunidade de apoiar e lucrar com inovações tecnológicas e de mercado.
Riscos
- Alta Volatilidade: Startups podem ser muito voláteis e muitas não alcançam o sucesso esperado.
- Falta de Liquidez: Investimentos em private equity geralmente têm baixa liquidez, dificultando a venda dos ativos rapidamente.
- Riscos de Mercado e Execução: As startups enfrentam desafios significativos no desenvolvimento de produtos e no crescimento de suas bases de clientes.
Estratégias de Mitigação de Riscos
Para mitigar os riscos, é essencial diversificar o portfólio, investindo em várias startups em diferentes estágios e setores. Realizar uma due diligence rigorosa, avaliando a viabilidade do negócio, a competência da equipe fundadora e as condições de mercado, também é crucial. Além disso, co-investir com fundos de venture capital ou outros investidores anjo pode ajudar a dividir o risco e aproveitar a experiência coletiva .
Conclusão
Investir em empresas privadas pode ser altamente lucrativo, mas também envolve um alto grau de risco. Entender os diferentes métodos de investimento e os riscos associados é fundamental para tomar decisões informadas. Seja através de fundos negociados em bolsa, plataformas de crowdfunding ou fundos de private equity, há várias maneiras de se expor a esse mercado promissor.
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